Have you earned foreign income and are now on working holiday in Canada?
We get asked the “foreign income” question beaucoup, et, heureusement, parce que nous avons des amis en haut lieu, ou plutôt nous avons des amis qui travaillent dans les hauts lieux; nous avons les réponses pour vous.
Here’s what you should do when filing your Canadian tax return.
Nous allons faire de notre mieux pour expliquer cela parce que, autant que nous ne voulons pas que ce soit, il peut être déroutant! *Entrez Mark Wahlberg *
Et c'est parti!
*Pour être clair quand nous mentionnons “meme annee” or “tax year” nous entendons 1er Janvier à 31 Décembre de chaque année – qui est l'année d'imposition au Canada. *
Comme avec tout, il y a des règles différentes pour les résidents et les non-résidents. Pas sûr de votre statut de résidence? Voir notre article de blog sur déterminer votre statut.
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Les non-résidents
- Le revenu gagné à l'extérieur du Canada doit être déclaré sur votre déclaration de revenus canadienne
- Tu ne seras pas “taxés” sur votre revenu étranger, mais il aura une incidence sur le montant des crédits d'impôt non remboursables que vous êtes admissible à réclamer. Qu'est-ce que ça veut dire?
Le crédit d'impôt non remboursable que nous appelons est votre crédit personnel de base, plus bien connu sous le seuil d'exonération. Au Canada, vous êtes autorisé à gagner jusqu'à un certain montant et ne pas payer l'impôt.
Vous pouvez gagner jusqu'à $ 12,069 (for 2019) sans payer d'impôt fédéral sur le revenu.
- Voici l'affaire. Le bureau fiscal canadien vous permettra de gagner jusqu'à $12,069 Libre d'impôt dans l'année d'imposition si 90% ou plus de vos gains pour cette année ont été gagnés au Canada.
Si le montant que vous avez gagné à l'extérieur du Canada est 10% ou moins de votre revenu total pour cette année, ce sont de bonnes nouvelles.
Si vous avez gagné plus de 10% l'extérieur du Canada, unfortunately, vous ne serez pas admissible à gagner une place sur le revenu en franchise d'impôt à un montant total de $12,069 (dans 2019). avoir du sens?
- L'intrigue se corse. Si vous avez déjà été réclamez ces crédits / ou ce revenu en franchise d'impôt de votre employeur, alors vous aurez l'impôt sous-payés au Canada. Et tout cela revient à cette forme d'impôt confusion qui est donnée à vous avant de commencer un nouvel emploi qui vous demande de cocher quelques cases et de faire avancer un numéro à la case en bas à droite.
C'est ce qu'on appelle un formulaire TD1. Vous aurez en fait remplir 2 d'eux, un gouvernement fédéral (TD1) et un provincial (TD1BC, TD1AB, TD1ON, etc.) Mais nous allons nous concentrer sur le formulaire d'impôt fédéral pour le moment.
*Note: Ceci est sur la deuxième page du formulaire TD1
Ceci est la partie qui devient délicat. Comme vous pouvez le voir sur l'image ci-dessus, ils vous demandent si vous gagnerez 90% de votre revenu au Canada. If yes, alors vous pouvez demander les crédits.
Sinon, et vous gagnerez / ou avez gagné 10% ou plus à l'extérieur du Canada, vous devez cocher NO et donc pas réclamer les crédits. Vous serez pleinement imposé, mais croyez-moi, cela est préférable de devoir de l'argent quand vous allez déposer votre déclaration de revenus.
Disaster Strikes ici parce que beaucoup de non-résidents ne comprennent pas complètement quand ils sont le remplir, et donc prétendre crédits qu'ils ne sont pas admissibles pour.
Voilà pourquoi certains non-résidents vont finir par devoir de l'argent au bureau de l'impôt canadien. *
*Note: Ceci est seulement l'une des raisons pour lesquelles les non-résidents seront devoir de l'argent, mais il est la raison la plus courante.
Les résidents
- Le revenu gagné à l'extérieur du Canada doit être déclaré sur votre déclaration de revenus canadienne
- Vous serez imposé sur ce revenu
- Si vous êtes un immigrant dans l'année d'imposition (c'est à dire. déplacer au Canada avec l'intention de régler et de construire une vie au Canada), vous ne serez imposé sur le revenu que vous avez gagné après vous êtes devenu résident. Tout gagné jusqu'à ce point doit encore être déclarée, mais il ne sera pas imposé. Ce revenu sera traité comme si vous étiez un non-résident (voir au dessus).
FAQ
Q: Je gagnais le revenu dans mon pays d'origine, puis arrivé au Canada en cette même année. Dois-je inclure ces revenus dans ma déclaration de revenus canadienne?
A: Yes.
Q: I already paid tax on this foreign income in my home country. Cela fait une différence?
A: No.
Q: Vais-je payer l'impôt sur le revenu que je gagnais à la maison, in Canada?
A: No. Il existe des conventions fiscales pour une raison, vous ne serez pas une double imposition sur ce revenu.
Q: Why does the tax office in Canada want to know what foreign income I earned?
A: They use your foreign income to calculate the amount of non-refundable tax credits that you are eligible to claim in Canada.
Q: Si je gagne un revenu à l'extérieur du Canada dans la même année d'imposition et j'inclure dans ma déclaration de revenus, quelle différence cela fera à mon remboursement?
A: Cette réponse dépend vraiment de votre situation personnelle. Dans la plupart des cas, il permettra de réduire votre remboursement. Dans certains cas, cela peut signifier que vous aurez un impôt sous-payé sur vos revenus au Canada après les crédits d'impôt non remboursables ont été recalculés.
Q: Qu'est-ce que je déclare? Mon revenu net ou brut de ma maison / un autre pays?
A: Vous devriez déclarez votre revenu NET, c'est à dire. le revenu que vous avez reçu dans votre compte bancaire ou par chèque.
J'ai d'autres questions? Faites-nous savoir et nous ajouterons à la FAQ. Alternatively, vous pouvez appeler le bureau fiscal canadien ou de demander un agent tel que Taxback.com
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